自分の口座で入金・出金・送金する「アルバイト」は引き受けない
数百元の報酬で、行政処分や刑事罰を受けるおそれがあります。身分証と銀行カード1枚を指定場所へ持参し、送金・出金に協力して500元余りを得た人は、不起訴になっても10日の拘留と1000元の罰金を受けました。別の人は自分や他人の銀行カード・SIMをグループに渡して入出金に使わせ、2年3か月の刑と2万2000元の罰金を受けています。
必要なこと
費用はかかりません。「日払い数百元、カードを持って銀行へ」といった仕事を断ります。
期待できること
犯罪による金銭・物品と知りながら移転、買い取り、売却その他の方法で隠す犯罪には、3年以下の刑に罰金を併科、または罰金のみを科す規定があります。公表事例の王氏は、指示どおり身分証と銀行カード1枚を持って指定場所へ行き、送金・出金に協力して500元余りを得ました。検察は起訴しませんでしたが、公安は反電信ネットワーク詐欺法により10日の拘留と1000元の罰金を科しました。満氏は自分や他人の銀行カード・SIMを集団に渡し、入金・送金・現金引き出しに使わせたとして、2年3か月の刑と2万2000元の罰金となりました。
適用条件と注意点
カードを貸して資金の受け渡しに協力する行為は8章8項を参照してください。この項目は自分で出金・送金する場合です。「出所を知らなかった」という説明が常に通るとは限りません。不自然に高額な報酬、顔認証への協力、異常な取引などが、事情を知っていたとの判断材料になります。原文は拘留10日を「最も軽い結果」としていますが、上記事例の処分をすべての事件の最低処分とはみなせません。また、不起訴後の行政処分と、有罪判決による前科は区別する必要があります。
研究と参考資料
全国人民代表大会（2020）『刑法』第312条。https://jtgl.beijing.gov.cn/jgj/jgxx/flfg/fl/11033925/index.html；最高人民検察院（2023）電信ネットワーク詐欺と関連犯罪の典型事例、事例9。https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202311/t20231130_635188.shtml；最高人民法院・最高人民検察院（2025）犯罪収益等の隠蔽に関する典型事例、事例5。https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202508/t20250825_704514.shtml